Financial Wellness o bienestar financiero es la idea que refiere que puedes gestionar tus pagos y gastos, pagar tus deudas, hacer frente a emergencias financieras inesperadas, e incluso planificar objetivos financieros a largo plazo, como crear fondos para la universidad y ahorrar para la jubilación.
La Oficina de Protección Financiera del Consumidor de EE.UU. define el bienestar financiero como "la sensación de tener seguridad financiera y libertad de elección financiera, en el presente y al considerar el futuro".
El bienestar general depende de varios factores, entre ellos la salud mental, física y financiera, por lo mismo, el bienestar financiero da relevancia hacia la salud y bienestar generales, lo que permite reducir el estrés financiero inmediato y del futuro.
Los principios del bienestar financiero consisten en áreas superpuestas de sus finanzas personales. Aunque pueden afectarse mutuamente, puede obtener mejores resultados controlando cada una de ellas.
Los principios de Financial Wellness
Presupuesto
Es el primer paso para crear el objetivo de Financial Wellness, puesto que crea la hoja de ruta de ls finanzas, donde se crea el plan de finanzas diarias, emergencias y proyección a futuro
Deuda
Gestionar las deudas a largo plazo -y eliminar las deudas de consumo- puede reducir los obstáculos al ahorro, la inversión y la planificación financiera a largo plazo. Es muy importante saber gestionar el crédito con cuidado porque puede mejorar su puntuación crediticia, otorgando acceso a mejores tipos de interés para hipotecas, créditos para autos y otras compras importantes.
Ahorro e inversiones
Los ahorros y las inversiones a largo plazo pueden proporcionar seguridad financiera y tranquilidad a la hora de planificar la jubilación. Los ahorros a corto plazo pueden dejarle dinero en efectivo a mano para cubrir las reparaciones de la casa, las vacaciones u otros gastos previstos sin tener que aumentar su deuda.
Protección y seguros
Los seguros o fondos de emergencia pueden protegerle económicamente frente a emergencias inesperadas.
Si quieres alcanzar el Financial Wellness, éste es el momento de trazar tu lifeplan, comenzando tus metas y objetivos para tener la mejor salud financiera que puedas. En BICE LifePlan estamos para ayudarte. Entre a a nuestra web y agenda una asesoría con expertos.
